2021 年虛擬貨幣市場(又稱加密貨幣)出現了非常多的改變，像是 Facebook 改名 Meta 投入元宇宙開發、長期持有比特幣的人變成億萬富翁、名人發行 NFT 販售頭像單日入帳數億等等，不得不承認，虛擬貨幣已然悄悄的影響了整個世界的運行。
回顧一開始自己對於加密貨幣的看法，覺得虛擬貨幣就是一個炒作、未來會泡沫的東西，但親身投入到這個新大陸後，我才慢慢了解虛擬貨幣的應用遠比自己想像的更廣，它更像是一個新的革命，所有已然存在的社會運作模式都有可能受到衝擊。
虛擬貨幣的背後使用了區塊鏈的技術，最一開始虛擬貨幣只有比特幣(BTC)，透過區塊鏈的技術可以輕鬆做到零時差、去中心化的交易(不透過銀行匯款)。緊接著是以太坊主網技術的出現，透過以太幣(ETH)發展出了區塊鏈的各種應用方式，也帶動了去中心化平台的蓬勃發展，接著各個平台也開始創造出自己的幣種，作為平台應用需要使用的”門票”，這才慢慢有了現在那麼多元的幣種選擇。
無論是區塊鏈技術或是虛擬貨幣，都是在新時代應該要了解學習的領域。因此這一篇中我將會跟大家介紹虛擬貨幣如何買賣、錢包如何安裝、虛擬貨幣有哪些被動式投資的方式。
Kevin 推薦的虛擬貨幣交易所：
1. Binance 幣安
– 作為全球最大交易所，資金流動性高
– 幣種多元，能上幣安的幣種都有經過審核
– 支持中文介面、有中文客服
– 透過我的連結註冊可享 10% 手續費折抵
– 投資產品多樣性高
2. Max
– 台灣首家合規加密貨幣交易所，可用台幣出入金
– 介面簡單，對新手很友善
– 買賣優惠高，透過我的連結可享 20% 手續費折抵
在介紹交易所之前，你需要了解去中心化的概念。所謂的去中心化，代表交易時不需要透過中間商(比如銀行、交易所)，在虛擬貨幣的世界，每個人都可以開虛擬錢包，如果別人想要匯給我虛擬貨幣，我只要提供我的虛擬錢包地址，別人就能直接轉錢到我的虛擬錢包，也就少了銀行的中間手續費抽成。
既然是去中心化的世界，那為什麼還需要交易所呢？思考一下，雖然大家都可以開虛擬錢包，但除非有人願意讓你用現金換他的虛擬貨幣，否則你還是需要有一個中心化的市場，在上面有人買、有人賣就產生了貨幣的流動性，你也就可以用法幣(台幣、美金…)去跟市場買到虛擬貨幣，這個市場就稱作虛擬貨幣交易所。
交易所怎麼選？虛擬貨幣交易所推薦
虛擬貨幣交易所那麼多，要選哪個比較好？以下三點會是我會考量的因素：
1. 平台資安及信用問題
2. 資金流動性程度
3. 交易手續費高低
相比於傳統銀行有受到政府監管，虛擬貨幣交易所最大的風險就是資安及信用問題，如果交易所被駭、倒閉或是捲款潛逃，那你在交易所的錢就會一去不復返；其次，資金流動性也要考慮，如果一間交易所流動性很差，也就很難找到人交易；最後是手續費高低，只要是中心化，在交易時就會抽取手續費，選擇手續費低的平台可以幫你節省不少錢。
Binance 的幣種相當多元，還有非常多樣的投資產品可以使用，功能相當完善。若你想要購買多元幣種以及投資理財功能的人，Binance 會是你的首選；若只想買一些比較知名的幣，不需要複雜的理財功能的話也可以只註冊 MAX 。
交易所怎麼註冊？以幣安為例
這裡以 Binance 為例，要在上面購買虛擬貨幣，首先就要先註冊帳號。
以下為幣安申請的教學影片：
第一步：註冊(Register)
第二步：雙重驗證 2FA
若你是使用 Email 註冊，系統會發一封帶有驗證碼的信到你的信箱，只要複製貼上即可。
接著點選 Go to Dashboard，就會到你的幣安後台。
為了資安問題，Binance 還會需要你雙重驗證，這邊會出現兩個選項，分別是手機號碼和 Google 驗證，選擇手機驗證會相對容易一些，如果選擇 Google verification 就要去下載手機 APP(Google Authenticator)，每次登入 Binance 就要到 APP 收取驗證碼。
如果沒有跳出來上一步的驗證畫面，也可以直接點選頭像，選擇 Security，裡面也可以驗證手機號碼和信箱。
第三步：驗證身分
信箱跟手機驗證完後回到頭像，點選 Identification，開始驗證個人身分。
這邊會需要填寫個人資訊、國民身分證上傳(也可用護照 or 駕照)以及臉部辨識，當資料都繳齊後就等 Binance 幫你驗證開通，快的話幾分鐘，慢的話 1~2 小時，如果驗證成功就會收到一封通知信，這樣就可以開始買幣啦！
如何在交易所購買虛擬貨幣？幣安介面操作教學
身分驗證後，你就可以開始虛擬貨幣買賣之旅囉。幣安的介面其實有點小複雜，因為投資商品種類太多，新手很容易眼花撩亂，因此這邊 Kevin 就來幫大家簡單的梳理一下：
透過法幣購買虛擬貨幣
想要購買虛擬貨幣，請點選 Buy Crypto，幣別請換成 TWD。利用新台幣買幣的交易模式有兩種：信用卡/Debit 卡(跟市場購買)或是 P2P Trading(直接跟他人購買)，P2P 價格會比較便宜，可以選擇街口、Linepay 等支付方式，但是考量到匯款後對方會不會真的給你虛擬貨幣的疑慮，所以我通常還是直接用信用卡跟交易所購買。
使用信用卡/Debit 卡購買，這邊可以選擇幣種，只要輸入你想用多少台幣購買，系統會自動計算出可換得虛擬貨幣個數。賣的話目前就只有 P2P 的形式，所以如果要出金，建議將所有的幣換成 USDT 匯到 MAX 帳戶(後面會說明如何換幣)，再由 MAX 交易所那邊提領到銀行
新手進場時通常都會不知道該買什麼，我通常會建議就先買 USDT 或是 BUSD。這兩種幣是美元穩定幣，穩定幣會綁定穩定資產(這兩種就是綁美金)，也就是說幣價跟美金匯率基本上差不多，可以將其想像成加密貨幣裡面的美金。
USDT 是目前市面上流通性最大的穩定幣，幾乎所有幣都可以透過 USDT 去購買，各交易所也都會有 USDT 可以相互流通；BUSD 則是幣安自己發行的穩定幣，透過 BUSD 交易，在幣安裡可以享有手續費折扣或減免等優惠。
不過這邊要注意的是，Binance 會抽一些手續費，所以實際獲得貨幣數量是如下圖這一頁所寫的量。另外透過銀行卡購買虛擬貨幣銀行端還會再另外抽一筆費用，所以假如今天用 10,000 台幣購買，銀行那邊可能會扣超過 10,000，因此建議買完要記帳才會知道自己花了多少成本喔！
幣和幣之間的轉換
如果你一開始像我說的購買 USDT 或是 BUSD，當你仔細去研究每一種幣種的價值以及應用層面後，看好某一種幣很有發展潛力想要購入一些，這時你就可以使用 Convert 功能，將幣種做兌換。
這邊可以自己選擇要用哪一種幣去兌換成哪一種幣，若是幣與幣之間的轉換，會以當時市場的匯率去計算，不會再被抽一層手續費。
查看自己的資產
購買完虛擬貨幣之後，貨幣會存在幣安帳戶裡面的錢包(中心化錢包)，點選 Wallet ➞ Fiat and Spot，裡面就能看到所有的資產囉。
購買幣種可能需要等個 3~5 分鐘想才會入帳，若要看交易紀錄可以到 Order ➞ Payment History 查看。
不同主網類型介紹、適用錢包介紹
在幣安上面購買了幣之後，會存在幣安自己的中心化錢包裡面，假設某一天幣安倒了，你的資產就沒了，因此去中心化錢包就顯得極為重要。
前面有提到，每個人都可以申請虛擬錢包，但是在開通虛擬錢包之前，必須要有一點點區塊鏈的小知識。在以太坊主網出現之後，愈來愈多人開始意識到透過區塊鏈技術可以開發出非常多的功能，也相繼效法以太坊發展出各自的主網(或稱為鏈)。每一條主網都是獨立開的，透過自己的技術延伸出自己的生態圈。
每一條主網上都會有自己支援的幣種，也會有自己支援的虛擬錢包。因此如果將幣種匯到不支援的錢包的話，就很有可能發生幣消失的問題(不要拿自己的資產開玩笑~)，以下我會針對幾個比較知名的鏈來介紹個別適用的錢包。
錢包安裝基本流程：到 Google 擴充功能商店下載➞記下註記詞➞打一次註記詞➞設定登入密碼，註記詞建議手寫下來，雖然平常登入錢包用不到，但若被駭客知道，你的錢包就有被盜的風險，所以盡量不要在電腦上複製貼上留下痕跡。
以太坊、BSC、Polygon、Avalanche
在這幾個主網裡面，最實用的錢包就是小狐狸錢包(MetaMask)，Metamask 支援安裝不同鏈的錢包在一起，不像其他鏈都有專屬於自己的錢包。
最早 MetaMask 是針對以太坊主網使用的，所以安裝後你應該只會看見以太坊的錢包，如果想要安裝其他鏈就需要透過手動的方式。
點選新增網絡，這邊就可以新增各種主網上去。
BSC 主網填入資訊
Network Name（網路名稱）﹕ Smart Chain
New RPC URL（新RPC網址）﹕ https://bsc-dataseed.binance.org/
ChainID（智能鏈ID）﹕ 56
Symbol（符號）﹕BNB
Block Explorer URL（區塊鏈瀏覽器網址）﹕ https://bscscan.com
Polygon 主網填入資訊
Network Name（網路名稱）﹕ Matic 主網
New RPC URL（新RPC網址）﹕ https://rpc-mainnet.matic.network
ChainID（智能鏈ID）﹕ 137
Symbol（符號）﹕MATIC
Block Explorer URL（區塊鏈瀏覽器網址）﹕ https://explorer.matic.network/
Avalanche 主網填入資訊
Network Name（網路名稱）﹕ Avalanche Network
New RPC URL（新RPC網址）﹕ https://api.avax.network/ext/bc/C/rpc
ChainID（智能鏈ID）﹕ 43114
Symbol（符號）﹕AVAX
Block Explorer URL（區塊鏈瀏覽器網址）﹕https://snowtrace.io/
Avalanche 主網填入資訊
Network Name（網路名稱）﹕ Avalanche Network
New RPC URL（新RPC網址）﹕ https://api.avax.network/ext/bc/C/rpc
ChainID（智能鏈ID）﹕ 43114
Symbol（符號）﹕AVAX
Block Explorer URL（區塊鏈瀏覽器網址）﹕https://snowtrace.io/
Solana 鏈
在以太坊交易通常手續費會非常高，因此有人開發出了 Solana 鏈，並將其定位成「世界上最快的高性能公鏈」，手續費也是十分廉價。近期 Solana 鏈發展出來的生態系也日益龐大，所以有人說它是以太坊殺手。Phantom 是比較常用的 Solana 錢包，幾乎所有 Solana 生態系的平台都可以用。
Tron 鏈
Tronlink 是 Tron 鏈上的錢包，而最一開始所說的市值最大的穩定幣 USDT 就是在 TRON 主網上發行的，從幣安購買了 USDT，只要主網選擇 TRX(TRC-20) 就能將 USDT 匯到 Tronlink 錢包中，手續費非常低。
Tezos 鏈
2021 年 NFT 市場的興起，將 Tezos 鏈帶到大眾的面前。由於 Tezos 交易手續費極低，有很多傳統藝術家及傳統藝術平臺考慮進軍 NFT 領域，看到以太坊高昂的手續費而望而生卻，轉而進到 Tezos 的生態中。
舉個例子，知名的 Tezos NFT 交易平台 Objkt.com，就會需要綁定 Tezos 鏈的錢包才能交易購買數位藝術品，這邊推薦的 Tezos 錢包是 Temple Wallet。
如何將交易所的虛擬貨幣匯到私人錢包
了解了不同主網類型和適用錢包後，你應該有了不同的虛擬貨幣支持的鏈會不同，而不同鏈擁有不同的生態系這個概念。
接下來要告訴大家如何將 Binance 交易所的虛擬貨幣匯到私人錢包，這個步驟要小心，如果匯錯錢包，而錢包不支持那種幣，那錢可能就永久消失了。
從交易所匯出虛擬貨幣到同鏈的錢包：Withdraw
在 Binance 錢包中，每一種幣別後方都會有 Withdraw(提領) 跟 Deposit(存入)，如果要提領到私人錢包，就要選擇 Withdraw。
以 ETH 為例，若要從交易所匯款到小狐狸錢包，就要把小狐狸錢包的地址告訴交易所，這一串地址可以從錢包最上方取得。
將錢包地址填入 Address，下方 Network 就是主網的概念，可以看到支持 ETH 的鏈有 BNB(BEP2)、BSC(BEP20) 和 ETH(ERC20)，不同鏈的交易手續費(Gas fee)也不同，如果你要將 ETH 匯到以太坊錢包請選 ERC20，如果要匯到 BSC 鏈上的錢包就選 BEP20。
假如你將 ETH 匯到小狐狸以太坊的錢包，那買完後幣就會在以太坊主網裡面出現。
假如你將 ETH 匯到小狐狸 BSC 鏈的錢包，那幣就會在 BSC 主網裡面。有人匯到 BSC 鏈錢包後卻看不見自己的 ETH，先別擔心，錢還是在裡面，只是沒有顯示出來而已，這時你可以滑到最下方點選 Import tokens。
接著到 CoinMarketCap 找到各種幣別在小狐狸 BSC 鏈錢包代幣合同地址，將其複製進去就可以顯示出來啦！
從同鏈的錢包匯出虛擬貨幣到交易所：Deposit
如果要從錢包匯錢回交易所，就要選擇 Deposit。
同樣的道理，BSC 鏈裡的 ETH 想要匯回交易所就要選擇 BEP20，以太坊的 ETH 就要選 ERC20。選完後就會出現幣安錢包的地址。
回到小狐狸錢包，點選發送。最後將幣安錢包地址貼入小狐狸就可以把小狐狸錢包的貨幣轉回到交易所中啦！
虛擬貨幣的投資方式
你可以想像每一種加密貨幣是一個國家發行的貨幣，有著不同的匯差，既然性質類似於真實交易的錢，當然一般金錢能玩的投資方式，在虛擬貨幣的世界也可以玩啦！
像是定活存、槓桿、流動性挖礦、借放貸，或是 NFT 交易等等，隨著虛擬貨幣市場蓬勃發展，有越來越多的玩法和 Defi 平台(去中心化金融平台)相應而生。
各條鏈也陸續發展出自己鏈上的平台，想要使用就需要有其鏈上的錢包。比如像 BSC 鏈上的 Pancakeswap 可以做質押、以太坊的 Opensea 可以交易 NFT、Solana 可以應用在 STEPN 透過運動賺幣等等。
當然報酬高的投資風險也會較高，對於保守型的投資者來說，質押、流動性挖礦和放貸的風險較低，會是值得考慮的投資。
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虛擬貨幣的投資課程
虛擬貨幣方式很多，入門門檻也比股票高一些，所以很多人望而生卻。但其實如果你了解如何買賣虛擬貨幣，其實你可以擁有很多條新的被動收入管道喔！
這裡有一門推薦的加密貨幣被動式投資課程，課程講師阿璋是個很厲害的人，在 25 歲就創造超過 20 種收入來源，其中也包含虛擬貨幣以及 NFT 等投資方式喔。
此外，阿璋也創辦了虛擬貨幣投資攻略工作坊，主要是讓虛擬貨幣新手更快入門的課程，從投資幣圈的基本知識到加密貨幣的市場趨勢＆判斷都會介紹到，如果覺得自己摸索很花時間，非常建議加入工作坊喔！
總結
在去中心化的世界，就要保管好自己的錢包，因為沒有人會為你的錢包負責。新手常常會因匯錯鏈錢就不知道去哪了、或是一股腦兒聽別人說哪種幣好就 All in，結果幣價暴跌時欲哭無淚。所以一開始進入到這個加密貨幣的市場時，建議多學習一點虛擬貨幣的知識再投入會更好。
雖然叫做虛擬貨幣，但是每一種幣都有自己應用的層面。我常常覺得購買虛擬貨幣有點像購買股票，每一種幣就像一家公司，你看好它的應用發展前景就投資。若新手對幣種毫無頭緒，也可以像我說的先買進 USDT 或是 BUSD，待自己研究各種幣後再去轉換購買。
這一篇文章主要是寫給虛擬貨幣新手，以及想了解虛擬貨幣與主網(鏈)之間關係的人，希望能降低大家犯錯的風險和摸索的時間。如果這篇文章對你有幫助，可以幫我按 Like 當作回饋，支持我繼續寫出更多好文章！
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